Panamá. ¿Están las empresas del sector inmobiliario cumpliendo con la Ley de Blanqueo de Capitales? I parte

dsierra@prinex.com

Panamá  acoge la Ley 23 del 27 abril de 2015  para la prevención del blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

Dicha ley establece en el Capítulo III  Art.40   que  los sujetos obligados deberán:

Contemplar herramientas tecnológicas que permitan agregar efectividad a las funciones de prevención del delito de blanqueo de capitales…

A continuación te presento una solución que cumple con la expectativa y la norma, empecemos con uno de los requisitos, la debida diligencia: Conservar documentos actualizados por cada cliente y transacción.

Prinex Real Estate Software  es un programa inmobiliario que permite vincular documentos a las operaciones relacionadas con un inmueble y su comprador, clasificándolos según tema o tipología e inclusive, Prinex puede alertar al usuario del equipo de ventas o del departamento legal, si hay algún documento  pendiente para poder completar la operación.

Empresas o profesionales de bienes raíces que realicen operaciones de compra-venta de inmuebles, construcción y/o alquileres , son sujetos obligados no financieros y al estar regulados por  la ley 23 del 27 Abril de 2015  deben solicitar y conservar varios documentos de sus clientes, siguiendo los parámetros establecidos para la prevención de blanqueo de capitales en Panamá.

Prinex proporciona la solución  para asegurarnos que se solicite y se mantenga el soporte documental requerido digitalizado:

La  digitalización de documentos es necesaria  en diversas áreas de negocios ya sea  por normativa estatal o por política empresarial, lo cierto es que proporciona múltiples beneficios:

  1. Organización, categorización de los documentos.
  2. Accesibilidad a la información  desde cualquier punto.
  3. Inventario. Mejor administración del espacio físico.
  4. Conservación de documentos  por el tiempo estipulado por ley.
  5. Cumplimiento. Facilita la realización de auditorias.

DSierra.
panama@prinex.com

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Gestión de Gastos Legales o Gestión de Gastos por cuenta de Terceros

dsierra@prinex.com

En Prinex contamos con varias herramientas para la gestión de gastos de escrituración o gastos legales, entre otros cargos que pueden surgir durante una  operación de compra-venta de bien inmueble:

  1. Gestión de Suplidos  en el módulo de gestión comercial
    • Cliente adelanta el dinero de los gastos legales.
    • Promotora gestiona el trámite y paga a sociedad tramitadora.
    • Promotora traslada el gasto al cliente.

*Suplidos: Gastos que debe realizar el cliente y son satisfechos por la promotora, previa provisión o mediante posterior reembolso.

2. Otros Presupuestos en el módulo de mejoras y ampliaciones. (Reformas)

3. Flujo de Trabajo  de Escrituración + la opción 1 ó 2., hasta la entrega de llaves etapa en la que se contabiliza la venta del inmueble.

Prinex es flexible con la configuración de cuentas contables, por lo que según las políticas de cada empresa se define el procedimiento y se establecen  las cuentas de banco, ingresos, gastos y/o anticipo clientes que podrían ser utilizadas o no en esta operación.

DSierra.